Сингапур объявляет о новых правилах борьбы с отмыванием денег для крипто-бизнеса


криптобиржи в сингапуре

Валютное управление Сингапура (MAS) обновляет свою нормативную базу для цифровых платежей

Объявленный во вторник Сингапурский закон о платежных услугах 2019 года (PSA) предоставляет так называемые услуги Digital Payment Token (DPT), эффективно охватывающие все криптографические предприятия и биржи, базирующиеся в Сингапуре, в условиях текущего противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию борьбы с терроризмом (CTF) правила.

Таким образом, криптовалюты в Сингапуре должны сначала зарегистрироваться, а затем подать заявку на лицензию для работы в юрисдикции.

Как и в пятой Европейской директиве по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), вступившей в силу 10 января, новые правила Сингапура являются ожидаемыми: PSA было принято еще в январе 2019 года. За прошедшие месяцы Сингапур еще больше укрепил свою дальновидную юрисдикцию в регулировании индустрии криптовалют.

По состоянию на 28 января у фирм будет месяц, чтобы зарегистрироваться в MAS и заявить, что они находятся в Сингапуре и ведут бизнес DPT. После регистрации фирм у них есть полгода, в течение которого они должны подать заявление на получение лицензии платежного учреждения.

«Закон о платежных услугах обеспечивает перспективную и гибкую нормативно-правовую базу для индустрии платежей», — говорится в заявлении помощника управляющего директора MAS Лу Сью Йи. «Регулирующая структура, основанная на деятельности и ориентированная на риски, позволяет пропорционально применять правила и быть устойчивой к изменяющимся бизнес-моделям. Новый закон будет способствовать росту и инновациям, одновременно снижая риски и укрепляя доверие к нашей платежной среде».

Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) готова

Когда речь заходит о внедрении законов, связанных с криптовалютой, страны всего мира прислушиваются к последним рекомендациям FATF.

Всегда есть опасения, что регулирование может подавить инновации в таком зарождающемся пространстве, как криптография. Действительно, появление AMLD5 в Европе может привести к увеличению активности в сфере слияний и поглощений по мере консолидации фирм для покрытия возросших затрат на регулирование.

В декабре 2019 года британский Bottle Pay, сервис биткоин-платежей, заявил, что закрывается, ссылаясь на новую директиву о борьбе с отмыванием денег в ЕС; SimpleCoin, социальная платформа крипто-майнинга, и игровая биткоин-платформа Chopcoin также были закрыты по той же причине.

Deribit, нидерландская биржа крипто-деривативов, заявила, что планирует переехать в Панаму, потому что версия AMLD5 в ее родной стране «выдвигает слишком высокие требования для большинства трейдеров, как регулирующих, так и с точки зрения затрат».

Дэвид Карлайл, глава сообщества аналитической компании Elliptic, предложил другой подход. Он сказал, что правила AMLD5 представляют собой «требования хлеба и масла», включая процедуры «знай своего клиента» (KYC) и мониторинг подозрительных транзакций. По его словам, фирмам понадобится сотрудник, ответственный за борьбу с отмыванием денег.

Читайте так же:  Основатель Gemcoin признался в мошенничестве

Нравится это? Поделись с друзьями!

0 Комментарив

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *