Financial Conduct Authority (FCA) в переводе на русский значит «Управление по финансовому поведению» является органом финансового регулирования в Великобритании, но работает независимо от правительства и финансируется за счет взимания сборов с участников отрасли финансовых услуг.
Было создано в 2013 году в соответствии с Законом о финансовых услугах и заменило Управление финансовых услуг (FSA).
FCA была введена с новой нормативно-правовой базой и мандатом для поддержания стабильности финансовых рынков Великобритании и безопасного поведения ее компаний, предоставляющих финансовые услуги.
FCA работает в паре с Пруденциальным регулирующим органом Банка Англии (выполняет функцию надзора за деятельностью банков, кредитных союзов, страховых и крупнейших инвестиционных компаний) и Комитетом по финансовой политике (выявляет, контролирует и предпринимает действия по устранению или снижению системных рисков с целью защиты и повышения устойчивости финансовой системы).
FCA отвечает за ведение порядка 58 000 предприятий, на которых занято 2,2 млн. человек и которые ежегодно приносят около 65,6 млрд. фунтов стерлингов налоговых поступлений в экономику Великобритании.
Состав FCA
Команда исполнительного руководства FCA распределена по ряду различных комитетов, выполняющих повседневные функции, чтобы помогать FCA в достижении его уставных целей.
Комитеты FCA:
- комитет по аудиту;
- комитет по рискам;
- комитет по нормативным решениям;
- комитет по вознаграждениям;
- комитет по надзору.
Что делает FCA?
Управление по финансовому поведению имеет широкие полномочия, которые использует для достижения трех операционных целей:
- Для обеспечения надлежащей степени защиты потребителей.
- Для повышения целостности рынка и защиты финансовой системы Соединённого Королевства.
- Для повышения конкуренции рынка в интересах потребителей.
FCA может вводить и контролировать соблюдение правил, регулирующих отрасль финансовых услуг Соединённого Королевства, и может расследовать как организации, так и отдельных лиц, подозреваемых в их нарушении.
Полномочия FCA
Регулирование
FCA устанавливает минимальные стандарты, которым должны соответствовать продукты финансовых услуг, чтобы выйти на рынки. К ним относятся:
- пенсии;
- кредитные карты;
- индивидуальные сберегательные счета;
- инвестиции.
В конечном счете, FCA имеет право запрещать финансовые продукты на срок до одного года, и решать, вводить ли бессрочный запрет после этого периода.
Надзор
FCA внимательно следит за банками и другими платежными учреждениями, контролируя, чтобы они справедливо относились к своим клиентам, действовали в рамках безопасности и не подавляли конкуренцию или не создавали неприемлемые риски для экономики Великобритании.
Отмывание денег находится в центре особого внимания FCA: банки и другие финансовые фирмы должны придерживаться определенных нормативов, включая мониторинг подозрительной деятельности, проведение оценки рисков и назначение ответственных за отчетность.
Авторизация
Все британские поставщики финансовых услуг, инвестиционные и потребительские кредитные компании должны быть зарегистрированы и авторизованы в FCA. Процесс подачи заявки может занять от 6 до 12 месяцев и является платным.
Выгода от сотрудничества с брокером, регулируемым FCA
Брокерские компании, контролируемые FCA, должны соответствовать ее стандартам, в том числе и правилу о сумме основного капитала. Если же Управление по финансовому поведению фиксирует нарушение, то имеет право проводить свои расследования, облагать штрафами и останавливать работу брокера.
В случае разорения, пользователь брокера, контролируемого FCA, получает компенсацию. Общая сумма выплаты составляет 50 000 фунтов для одного человека.
Заключение
В общем политика FCA совпадает с уставом Банка Англии, но при всем этом данный британский регулятор независим от государства, что делает его автономной организацией в сфере финансовых услуг Соединённого Королевства.
0 Комментарив