Как избежать мошенничества с криптовалютой

Сильное восстановление Биткойна в 2020 году сделало криптовалюту мейнстримом. Новости об известных инвесторах и крупных компаниях, покупающих BTC, добавили доверия к новому типу активов и повысили его популярность среди обычных людей, ищущих новые возможности для инвестиций.

Пандемия COVID-19, политика социального дистанцирования и карантин, принятые во многих странах, повлияли на популярность онлайн-торговли и инвестиционных возможностей. Между тем, сверхслабая инфляционная денежно-кредитная политика и среда с нулевой процентной ставкой подчеркнули преимущества Биткойна перед традиционными инвестиционными возможностями.

Как ранее сообщалось, более 15% управляющих фондами, опрошенных Bank of America, отметили покупку биткойнов как предпочтительную стратегию, что сделало ее третьей по количеству посетителей ставкой. Однако рост общественного интереса имеет последствия. Одна из них — рост числа мошенничества, мошенничества и разорения из-за недобросовестных игроков рынка.

Иногда инвестирование в рынок криптовалют похоже на прогулку по минному полю, но не всегда. Зная все уловки и обращая внимание на явные признаки мошенничества, инвесторы могут снизить риск, связанный с инвестициями в криптовалюту, на 90%.

Ниже приведены пять типичных признаков мошенничества с криптовалютой.

1. Легкие деньги

Помните, что если кто-то продвигает какую-то схему быстрого обогащения, предлагая инвестиционную прибыль, значительно превышающую среднюю по рынку, скорее всего, это мошенники. Мошенники могут говорить очень убедительно, предоставлять доказательства и даже отзывы счастливых инвесторов. Они пообещают все, чтобы заманить вас в схему. Однако суровая правда остается: большинство из них исчезнут, как только они получат ваши деньги.

Применяя это простое правило, вы сможете избежать поддельных ICO, мошеннических проектов DeFi, схем Понци с криптовалютой и многих других финансовых ловушек.

2. Предоплата за услуги

Иногда мошенники предлагают ценные подарки или доступ к секретным торговым стратегиям или инструментам со 100% прибыльностью. Однако вы должны заплатить небольшую вступительную плату, покрыть расходы на доставку или подтвердить адрес своего кошелька с криптовалютой, переведя небольшую сумму на другой адрес. В большинстве случаев вы никогда не получите то, за что заплатили.

Мошенники обычно просят небольшую сумму. В этом случае люди готовы платить, поскольку риски кажутся незначительными. Обычно они обращаются к своим жертвам через социальные сети, рассылают спам или холодные звонки.

Знание этого поможет вам избежать мошеннических розыгрышей, поддельных лотерейных подарков и несуществующих торговых стратегий.

Обратите внимание, что в некоторых случаях вам необходимо необходимо внести предоплату, чтобы получить доступ к услугам или инвестиционным инструментам. Однако законные компании никогда не обратятся к вам первыми и не попросят сначала оплатить их расходы.

3. Единственная в жизни возможность

Инвестиции не торопятся. Если кто-то говорит, что вы должны решить прямо сейчас, упустите эту инвестиционную возможность, поскольку они пытаются втянуть вас в теневой бизнес. В этом случае мошенники создают срочность и используют моральное давление, чтобы запутать вас и заставить принимать поспешные решения.

Эта тактика часто сочетается с фразой «всего раз в жизни», поскольку мошенники пытаются создать страх упустить возможность разбогатеть (FOMO). Однако иногда они пытаются напугать жертву. Например, они могут сказать, что вы можете потерять все свои деньги или попасть в беду, если не будете действовать сейчас.

Давая себе время подумать перед принятием финансовых решений, вы избежите шантажа и подстрекательства к мошенничеству. Также у вас будет время перепроверить информацию и обратиться за финансовой консультацией.

4. Сообщите мне свой PIN-код

Никогда не сообщайте никому свои PIN-коды, пароли, закрытые ключи, коды безопасности или другую информацию, которая может быть использована для получения доступа к вашим деньгам. Вроде бы очевидно, но многие люди все же попадают в эту ловушку. Мошенники могут обратиться к вам по электронной почте или по телефону, заявив, что они из биржи, торговой платформы, банка или налогового органа.

Истории, которые они рассказывают вам, могут быть разными, но если они в конечном итоге попросят предоставить конфиденциальные данные, немедленно прекратите с ними общаться и сообщите в полицию.

Помните, что реальный банк или менеджер по обмену криптовалюты может обратиться к вам в экстренных случаях, например, в случае подозрительной активности на вашем аккаунте. Тем не менее, они никогда не будут запрашивать личные данные. Всегда лучше связаться с компанией по официальным каналам для уточнения информации в этом случае.

Помня об этом простом правиле, вы защитите себя от мошеннических писем, которые выдают себя за законные компании, и не потеряете деньги, даже если ваши личные данные были скомпрометированы.

5. Используйте «исходную фразу»

Пользователи, заботящиеся о безопасности и конфиденциальности, часто покупают аппаратные кошельки — специальные устройства, такие как USB-накопители, на которых хранятся закрытые ключи. Однако в некоторых случаях мошенники заранее настраивают их с помощью заданной исходной фразы, скрытой под скретч-картой. Пользователям предлагается поцарапать карту и настроить кошелек со скомпрометированными данными. Как только они это сделают, хакеры могут получить доступ к их холодному хранилищу и украсть все деньги.

Эти аферы в последнее время набирают популярность. Чтобы не попасть в эту ловушку, убедитесь, что вы покупаете устройство у официального реселлера или производителя и никогда не пользуетесь подержанными кошельками.