Что такое индексные фонды? В какие из них можно инвестировать?


Выделение части инвестиционного портфеля в индексный фонд – отличный способ диверсифицировать риск потери денег. Причина этого заключается в том, что вместо анализа и оценки отдельных акций вы можете инвестировать средства сразу в несколько компаний и/или отраслей.

Например, если вы желаете инвестировать в экономику США, но не хотите самостоятельно выбирать конкретные компании, то можете вместо этого выбрать индексный фонд, который насчитывает 500 наиболее эффективных акций, а именно S&P 500.

Индексные фонды не ограничиваются только отслеживанием финансовых инструментов фондового рынка. Наоборот, он позволяет инвестировать практически в любой класс активов, который представляет ценность, включая такие товары, как золото, серебро, нефть и пшеницу, процентные ставки и даже легальную индустрию марихуаны.

В данной статье мы перечислим четыре фонда, которые следует рассмотреть в качестве варианта для инвестирования. Несмотря на то, что мы не будем рассматривать каждый тип индексного фонда, мы расскажем о различных рынках, чтобы вы могли найти подходящий фонд для ваших индивидуальных потребностей.

Как работает индексный фонд?

В подавляющем большинстве случаев концепция индексного фонда заключается в отслеживании конкретного рынка.

Предположим, что вы хотите инвестировать в акции ведущих технологических компаний, таких как Apple, Microsoft и IBM. Вместо того, чтобы отдельно выбирать и впоследствии покупать эти акции, вы можете использовать индексный фонд, который будет отслеживать цены каждой акции и создавать так называемое «средневзвешенное» значение. Однако стоит понимать, что большинство индексных фондов распределяет уровень значимости неравномерно. Простыми словами, это означает, что, основываясь на внутренней системе взвешивания, некоторые акции могут вносить больший вклад в средневзвешенное значение индекса по сравнению с другими.

Одним из таких примеров является промышленный индекс Доу-Джонса, который дает больший вес компаниям, имеющим более высокую цену акций, даже если их общая рыночная капитализация ниже, чем у других компаний в фонде.

Помимо учета средневзвешенной системы, вам также необходимо учитывать, сколько индексный фонд взимает за свои услуги. Поскольку целью фонда является отслеживание цен, его сборы должны быть минимальными.

Читайте так же:  Что Уоррен Баффет думает об акциях, облигациях и индексных фондах

S&P 500 — Vanguard 500 Index Fund

Индекс Standard & Poor’s 500, или просто S&P 500, часто рассматривается как признак многомиллиардного американского фондового рынка. Основная цель S& P500 — отслеживать стоимость 500 крупнейших компаний, торгующих в США.

Исходя из рыночной капитализации, компании берутся как с Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE), так и с NASDAQ.

S&P 500 предлагает один из лучших механизмов поддержки фондовых рынков США, не в последнюю очередь потому, что вы диверсифицируете свой риск через 500 компаний в разных отраслях. Без такого индекса вам нужно было бы индивидуально инвестировать в акции всех 500 компаний, что было бы не только сложно, но и дорого.

Существует целый ряд индексных фондов, которые позволят отслеживать движение S&P 500, однако наиболее авторитетным из них является Vanguard 500. Для того, чтобы отслеживать S&P 500 с высокой степенью точности, он фактически приобретает отдельные акции компаний и использует большую часть тех же средневзвешенных значений, что и сам S&P.

Если говорить о комиссионных сборах, то Vanguard берет всего 0,14%.

FTSE 100 — HSBC FTSE 100 Index Fund

Financial Times Stock Exchange 100, или просто FTSE 100 — это индекс, который следит за крупнейшими компаниями, котирующимися на Лондонской фондовой бирже, исходя из рыночной капитализации.

Как и в случае с S&P 500, FTSE 100 является отличным индикатором экономики в целом и есть ряд отдельных фондов, отслеживающих его движения, самым известным из которых является индексный фонд HSBC FTSE 100.

Этот фонд нацелен на сопоставление доходностей первичного индекса. Для этого он инвестирует в компании, акции которых входят в индекс FTSE 100, используя тот же механизм взвешивания.

С точки зрения сборов, то за услуги HSBC вы будете платить 0,18%.

Золото — SPDR Gold

Последние данные говорят о том, что все больше национальных государств увеличивает запасы золота в целях защиты своей экономики в случае глобального кризиса.

Помимо традиционных акций, некоторые инвесторы предпочитают выделять часть своего портфеля для “твердых” активов, таких как золото. Однако для обычного инвестора накопление физического золота не является хорошим занятием, поскольку это очень дорого.

Имея это ввиду, в настоящее время существует ряд индексных фондов золота, которые способны отслеживать движение мировых цен. Чаще всего они работают как ETF, который позволяет зарабатывать на изменениях цен актива без необходимости владеть им или хранить его.

Одним из крупнейших поддерживаемых золото ETF является фонд SPDR Gold, из наиболее важных аспектов которого является то, что он фактически покупает золотые слитки. По сути, это выгодно для базовой системы отслеживания, поскольку владение золотом облегчает ультра-жесткие движения цен.

В целом, этот конкретный фонд имеет активы, которые превышают 32 миллиарда долларов, а доходность за 2017 год составила 12,81%.

Если говорить о комиссионных сборах, то этот фонд берет за свою работу 0,40%. Это немного больше, чем у других индексных фондов, о которых мы уже писали выше, однако это связано с затратами на покупку и хранение физического золота.

Index Russell 2000 — iShares Russell 2000 ETF

Если вы готовы рисковать, то, возможно, стоит подумать об индексном фонде, который отслеживает индекс Russell 2000. Для тех, кто не знает, он предназначен для отслеживания эффективности примерно 2000 американских компаний с небольшой рыночной капитализацией.

Однако слово «небольшой» несколько вводит в заблуждение, поскольку средняя рыночная капитализация компаний, входящих в индекс, составляет 2,4 миллиарда долларов. Таким образом, эти компании имеют значительный размер, по крайней мере, в отношении небольших рынков, таких как рынок альтернативных инвестиций (AIM).

Одним из ведущих средств отслеживания Russell 2000 является iShares. Как и в случае с другими упомянутыми фондами, фактически вы не владеете акциями, а зарабатываете на движении индекса.

iShares Russell 2000 ежегодно берет плату за свою работу в размере 0,19%, что в принципе неплохо, если учитывать количество участников, представляющих фонд.

Причина, по которой мы говорим, что Russell 2000 имеет более высокий уровень риска по сравнению с другими фондовыми индексами, заключается в том, что компании, за которыми он следит, более восприимчивы к большим колебаниям цен.

Заключение

В заключении хотелось бы сказать, что один из самых успешных фондовых инвесторов, Уорен Баффет, высказался об индексных фондах так: “Среди множества различных вариантов, имеющихся на сегодняшний день, если вы инвестировали в индексный фонд с очень низкими затратами – вы поступили лучше, чем 90% людей, которые инвестируют одновременно во все доступные им активы”.


Нравится это? Поделись с друзьями!

0 Комментарив

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *