Ally Invest — торговая платформа для всех типов инвесторов


Когда люди начали активно взаимодействовать с финансовыми рынками, инвестиционное пространство начало эволюционировать и очень быстро отошло от громоздкой ручной торговли и стало цифровой.

Благодаря чему теперь трейдеры могут получить доступ к полному набору финансовых инструментов не только используя персональный компьютер или ноутбук, но и вдали от дома – с помощью специальных приложений на смартфон.

Однако с появлением цифровой торговли появилось и множество мошеннических платформ, предлагающих невыгодные условия своим клиентам, дабы разбогатеть за счет их потерь.

В этой статье мы рассмотрим американскую торговую платформу Ally Invest, чтобы вы смогли разобраться, подходит она вам или нет.

Ally Invest — это?

Ally Invest – является американской платформой, которая позволяет инвесторам с любым опытом торговать (покупать и продавать) полным спектром финансовых инструментов, в том числе и самыми популярными: акциями и облигациями, паевыми инвестиционными фондами, ETF, валютами (Форекс) и фьючерсами.

Несмотря на то, что платформа впервые начала свою работу в 2005 году, популярной она стала в середине 2016 года, когда компания Ally приобрела TradeKing и стала называться Ally Invest.

Одной из главных целей платформы является предоставление своим клиентам торгового опыта, высококонкурентных комиссий и первоклассного обслуживания.

В какие активы можно инвестировать в Ally Invest?

При поиске новой платформы важно выбрать ту, которая предлагает полный спектр классов активов.

Список основных доступных активов Ally Invest:

  • акции;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • биржевые индексные фонды;
  • форекс;
  • опционы;
  • облигации.

А теперь рассмотрим более подробно каждый из них.

Акции

Ally Invest предоставляет доступ к акциям тысяч компаний, зарегистрированных на бирже, что дает возможность создать полностью диверсифицированный портфель инвестиций.

В первую очередь торговая платформа специализируется на основных фондовых биржах США, в частности на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и NASDAQ.

Паевые инвестиционные фонды

В Ally Invest размещено более 12 000 различных взаимных фондов, что вызывает у инвесторов некоторую головную боль, поскольку им сложно определиться, с каким из фондов лучше всего сотрудничать.

Биржевые индексные фонды

Биржевые фонды или просто ETF – это финансовые инструменты, которые отслеживают движение определенного актива или группы активов. По сути, они позволяют инвесторам спекулировать на цене актива без необходимости фактически владеть или хранить сам актив.

Ally Invest предлагает полный спектр ведущих ETF на нескольких торговых площадках. Сюда входят акции малых, средних и крупных компаний США, акции развивающихся рынков, государственные облигации и широкий ассортимент товаров.

Форекс

Торговля на рынке Форекс является одним из самых ликвидных финансовых рынков в инвестиционном пространстве. Считается, хотя эти цифры постоянно меняются, что ежедневный оборот торговли на открытом рынке составляет примерно 1,5 триллиона долларов.

Ally Invest предлагает полноценную платформу Форекс, которая содержит более 50 валютных пар, большое количество инструментов технического анализа, а также основные новости, публикуемые в реальном времени.

Опционы

Опционные контракты дают инвестору право купить конкретный актив по заранее установленной цене до определенной даты истечения срока действия.

Если вас интересуют опционы, в Ally Invest вы сможете покупать данные контракты по основным классам активов, таким как ETF, индексы и акции.

Облигации

Несмотря на то, что торговля облигациями является отраслью с многомиллионным доходом, множество брокеров не могут предложить данный класс активов своим клиентам. Это не относится к Ally Invest, поскольку платформа предоставляет возможность торговать облигациями ведущих государственных и корпоративных учреждений.

Типы счетов Ally Invest

Ally Invest предлагает два типа счетов для торговли – счет для самостоятельной торговли и счет для управляемого портфеля.

Самостоятельная торговля позволяет торговать любыми акциями, ETF и другими инструментами по цене $ 4,95 за сделку.

Опция управляемого портфеля работает как робо-советник (Robo-Advisor), который самостоятельно заботится о сделках и балансирует ваш портфель. Этот счет имеет требование в размере минимальных инвестиций – 2500$ и берет годовой сбор в размере 0,3%.

Какие торговые комиссии взимает Ally Invest?

Когда дело доходит до выбора торговой платформы, понимание того, как работает система оплаты, имеет первостепенное значение. Поэтому рассмотрим Ally Invest с этой стороны.

Стандартные сборы за акции

Торговля акциями является наиболее востребованным классом активов на платформе Ally Invest, не в последнюю очередь потому, что она предлагает тысячи компаний на выбор.

В своей основной форме Ally Invest взимает фиксированную комиссию в размере 4,95$ за 1 акцию как в момент покупки, а так и при продаже.

Однако у инвесторов есть возможность снизить размер этого сбора. В частности, платформа уменьшает комиссию до 3,95$, если клиент смог совершить как минимум 30 сделок в предыдущем месяце или же он имеет на своем счету более 100 000$.

Плата за другие классы активов

  1. Паевые инвестиционные фонды. Ally Invest взимает со всех пользователей фиксированную комиссию в размере 9,95$ за торговлю (покупку и продажу) взаимными фондами.
  2. ETFS. Как и в случае с акциями, Ally Invest взимает фиксированную комиссию в размере 4,95$ за ETF.
  3. Форекс. Ally Invest не взимает с пользователей плату за торговлю на форексе, а это означает, что платформа является бесплатной. Вместо этого платформа имеет прибыль благодаря спредам.
  4. Опционы. За торговлю опционами в Ally Invest клиент платит фиксированную комиссию в размере 4,95$, а также дополнительные сборы в размере 0,65$ за каждый контракт.
  5. Облигации. Клиент платит 1$ за каждую купленную облигацию, как минимум за 10$. Плата за облигации ограничена 250$.

Пополнение и снятие средств в Ally Invest

Прежде всего у Ally Invest нет минимальной суммы вклада. Поэтому платформа подходит для начинающих инвесторов, у которых еще нет больших средств для торговли.

Пополнение счета

Самый простой способ совершить данную операцию – использовать обычную дебетовую карту. Это обеспечит немедленное зачисление депозита на счет торговой платформы. Другие способы оплаты, такие как банковский перевод, обычно занимают 1-2 рабочих дня, прежде чем они будут отправлены на ваш счет.

Если вы хотите перевести средства через сеть Automated Clearing House (ACH), время ожидания зачисления составит от 2 до 5 рабочих дней.

Наконец, несмотря на то, что чековые платежи принимаются, потребуется 5-10 рабочих дней, прежде чем вы увидите средства на своем счете в Ally Invest.

Вывод средств со счета

Когда дело доходит до вывода средств из Ally Invest, наиболее часто используемый метод – это банковский перевод. Клиент платит фиксированную плату в размере 30$ за перевод средств на счет в пределах США или 50$, если счет находится за границей. Также возможен вывод чека с небольшой комиссией всего в 5$ за перевод.

Если клиент пользуется услугами банка Ally, то снятие денег бесплатно.

Перевод средств на другой счет

Если появилась необходимость перевода средств другому брокеру, эта процедура может быть совершена через портал учетной записи клиента. Если пользователь переводит весь свой баланс, то заплатит 50$, а если всего лишь часть, то Ally Invest взимает 10$ за ценную бумагу, максимум до 50$.

Безопасны ли мои средства в Ally Invest?

Один из самых важных факторов, который следует учитывать при выборе торговой платформы – это то, насколько безопасны там будут ваши средства.

Регулирование и лицензирование

Ally Financials Inc., материнская компания инвестиционной платформы Ally, контролирует как регулирующим органом финансовой отрасли (FINRA), так и Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). В целях обеспечения безопасности клиентских средств Ally Invest использует услуги Apex Clearing Corporation.

Таким образом, Ally Invest полностью получает необходимые регулирующие лицензии для предложения инвестиционных продуктов.

Страховая защита

Хотя сам Ally Bank фактически является участником Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC), это не относится к сегменту Ally Invest. Таким образом, средства, хранящиеся на платформе Ally Invest, не покрываются страховкой.

В конечном счете, хотя Ally Invest и ее материнская компания Ally Financials Inc. являются признанными игроками в финансовой сфере, это не означает, что вы на 100% можете быть уверены в том, что ваши средства в безопасности.

Платформа безопасности

С точки зрения базовой безопасности самой Ally Invest, то платформа зашифровывает всю клиентскую информацию, чтобы их данные не попали в чужие руки с помощью 128-битных средства защиты Secure Sockets Layer (SSL).

С точки зрения клиента, Ally Invest также предлагает ряд мер безопасности для входа в систему, чтобы гарантировать, что учетная запись не будет взломана. В частности, они включают в себя двухфакторную аутентификацию, которая требует от пользователя ввода уникального кода, который отправляется мобильный телефон каждый раз, когда он выполняет ключевые функции в учетной записи.

В качестве надежного средства защиты также можно использовать мульти-сигнатурный контроль. Здесь клиенту будет предложено ввести дополнительные данные безопасности при входе в систему, например, PIN-код, ответ на секретный вопрос или даже отпечаток пальца.

Служба поддержки клиентов в Ally Invest

Платформа имеет чат, работающий 24/7, телефон, электронную почту, а также специальный раздел справки, который отвечает на большинство вопросов поступающих от пользователей.

А теперь подробнее: текстовый чат работает круглосуточно, а вот поддержка по телефону менее активна и доступна лишь по будням, в рабочие часы. Что касается электронной почты, то Ally Invest обещает ответить на все письма в течение 24 часов, поэтому если вам необходима срочная помощь, то лучше всего обращаться в чат или звонить в колл-центр.

К слову, Ally Invest выиграл несколько весомых наград за первоклассное обслуживание клиентов, в том числе и Gold Stevie Award for e-Commerce Customer Service – Banking, Business Services & Insurance в 2017 году.

Инструменты образовательного, фундаментального и технического анализа

Независимо от того, на какой стадии инвестиционного пути вы находитесь в настоящее время, крайне важно иметь под рукой правильные инструменты для достижения ваших целей. Если вы начинающий трейдер, то для вас важны образовательные пособия, которые четко и понятно объясняют основы торговли.

Для тех же, кто обладает большим опытом, больше важны технические графики и инструменты фундаментального анализа.

Учебные инструменты

На платформе Ally Invest размещен большой образовательный раздел, в котором имеется информация по таким темам, как волатильность рынка, инфляция и маржинальная торговля, а также о том, как справляться с эмоциями, связанными с провалами рынка.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ относится к оценке конкретной компании, актива или ценной бумаги на основе как внутренних, так и внешних факторов. Он может включать финансовые показатели, спрос и предложение, процентные ставки или прогнозы прибыли.

Платформа Ally Invest предоставляет множество фундаментальных исследований и рыночных данных для обдумывания инвестиций. Сюда также входят такие показатели, как котировки в реальном времени, даты дивидендов, статистика рынка и даже сравнения с ключевыми отраслевыми конкурентами.

Инструменты технического анализа

Многие в инвестиционном пространстве утверждают, что технический анализ так же важен, как и оценка основ. Именно здесь трейдеры анализируют предыдущие движения цены с целью поиска трендов, которые могут указывать на потенциальный рост рынка.

У Ally Invest есть много доступных инструментов, которые могут помочь с техническим анализом. Графики можно просматривать в 8 различных форматах, таких как индикаторы горы, свечи и гистограммы.

Кроме того, у пользователей также есть доступ к 36 инструментам рисования, а также к более 100 графическим исследованиям.

Платформа Ally Invest удобна для пользователя?

Хорошо, когда платформа предлагает широкий спектр финансовых инструментов для различных классов активов, однако нет ничего хуже, чем использовать платформу, по которой трудно ориентироваться.

Торговая платформа Ally Invest использует HTML5, поэтому гарантирует, что неопытные трейдеры не будут чувствовать страха при первом просмотре расширенной рыночной статистики и метрик.

Также Ally Invest имеет специальное мобильное приложение для Android, iOS и даже Windows.

Недостатки

  1. Несмотря на то, что материнская компания платформы Ally Invest является участником Федеральной корпорации страхования депозитов, депозиты ее клиентов не защищены, поэтому вы никогда не можете быть на 100% уверены в том, что ваши средства находятся в безопасности или будут возвращены, если платформа прекратит свое существование или разорится.
  2. Образовательный раздел для начинающих трейдеров хоть и имеется, но материал там появляется редко, а служба поддержки по телефону работает лишь по будним дням.
  3. Мобильное приложение также имеет ряд недоработок, поскольку большинство пользователей платформы жалуются на проблемы с отображением остатка на счетах, с сохранением паролей, с обновлением графиков, и с контрактным ценами.
  4. И, пожалуй, самый основной недостаток заключается в том, что на данный момент платформа доступна исключительно гражданам США. Однако, если верить источникам, приближенным к владельцам, в скором времени Ally Invest будет доступен и для стран Европы.

Ally Invest: вердикт

Если вы хотите торговать акциями, ETF, облигациями, опционами или даже взаимными фондами, то можете рассмотреть платформу Ally Invest, ведь она предоставляет широкий спектр активов. Однако стоит помнить, что ваши средства никак не застрахованы, а значит есть большой риск их потерять.

Читайте так же:  Сравнение бесплатных торговых платформ: MetaTrader 4, MetaTrader 5 и cTrader

Нравится это? Поделись с друзьями!

0 Комментарив

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *